中國(guó)平安壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況如何？

管理團(tuán)隊(duì)煥新，新基本法落地。

1.平安集團(tuán)管理層年輕化趨勢(shì)漸顯

平安集團(tuán)與多家子公司管理層調(diào)整節(jié)奏加快，呈現(xiàn)出“年輕化+內(nèi)部晉升”并重的用人導(dǎo)向。2024 年以來(lái)，平安集團(tuán)及其主要子公司高管變動(dòng)頻繁，涉及平安資管、平安信托、陸金所、金融壹賬通等多個(gè)核心板塊，尤以2025年上半年為密集調(diào)整窗口。整體來(lái)看，本輪高管輪動(dòng)體現(xiàn)出三大特征：1）“70 后”普遍走向臺(tái)前、“80 后”加速進(jìn)入管理梯隊(duì)，“60后”逐步淡出核心管理崗位；2）大量人選來(lái)自平安體系內(nèi)的中后臺(tái)，內(nèi)部提拔為主，外部引進(jìn)為輔；3）多起變動(dòng)集中于戰(zhàn)略重組、條線整合等背景之下，有明確組織調(diào)整意圖。以平安資管為例，2025 年4 月黃勇出任董事長(zhǎng)兼CEO，原總經(jīng)理羅水權(quán)因個(gè)人原因于 4 月卸任；5 月董續(xù)勇由風(fēng)控崗位調(diào)任總經(jīng)理助理。平安信托方面，王欣于 5 月接替方蔚豪出任黨委書記，后者則在3月調(diào)任平安銀行副行長(zhǎng)。陸金所、金融壹賬通分別完成對(duì)執(zhí)行董事與首席執(zhí)行官的更替。本輪管理層的更新既體現(xiàn)了平安“戰(zhàn)略調(diào)整期”下對(duì)資源統(tǒng)籌與人員盤整的迫切，也釋放出加強(qiáng)條線治理與組織韌性的信號(hào)。

2. 管理層成員煥新：從經(jīng)驗(yàn)傳承走向結(jié)構(gòu)進(jìn)化的領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)整

中生代接班，完成核心崗位輪換。2025 年以來(lái)，平安壽險(xiǎn)管理層迎來(lái)關(guān)鍵崗位集中更替。5 月，史偉玉正式出任公司總經(jīng)理，結(jié)束長(zhǎng)達(dá)七個(gè)月的臨時(shí)負(fù)責(zé)狀態(tài)，成為“首位由基層起步、內(nèi)部晉升”的女總經(jīng)理。同期，“85后”高管蔡霆晉升為副總經(jīng)理并兼任副董事長(zhǎng)，躋身公司核心管理層。此外，吳建偉于 2024 年初出任平安壽險(xiǎn)副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)銀保渠道條線。與此同時(shí)，多位“60 后”管理者，包括胡景平、韓光、趙福俊、李海峰等陸續(xù)卸任，壽險(xiǎn)管理層實(shí)現(xiàn)了從“60 后”向“70 后”“80 后”的梯隊(duì)更替。

蔡霆，2014 年加入平安，橫跨集團(tuán)、銀行、壽險(xiǎn)三大板塊，是平安系統(tǒng)內(nèi)成長(zhǎng)最快的“85 后”代表之一。曾在埃森哲（中國(guó)）咨詢公司任咨詢經(jīng)理，主攻組織重塑與人效提升方向，具有典型的“咨詢+金融”復(fù)合履歷。在加入平安后，蔡霆?dú)v任集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展中心、員工服務(wù)部、人力資源部、財(cái)務(wù)條線及壽險(xiǎn)管理崗，2024 年起正式出任壽險(xiǎn)副總經(jīng)理，2025 年再度晉升為副董事長(zhǎng)。本輪平安壽險(xiǎn)改革的重點(diǎn)之一，正是代理人制度的重構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制的精算化以及基層組織的扁平化轉(zhuǎn)型，這類改革對(duì)“制度、流程、人”的一體化重塑提出了更高要求。蔡霆的咨詢背景恰好補(bǔ)足了壽險(xiǎn)傳統(tǒng)管理路徑在系統(tǒng)性建模、組織設(shè)計(jì)與績(jī)效聯(lián)動(dòng)方面的短板，有助于將“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”過(guò)渡為“模型驅(qū)動(dòng)”，提升改革的連貫性與執(zhí)行效率。

史偉玉為“老平安人”。自 1999 年加入平安，具備26 年壽險(xiǎn)條線從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，歷經(jīng)濟(jì)南分公司、總部市場(chǎng)部、東西中各大區(qū)、客服及運(yùn)營(yíng)管理、科技與戰(zhàn)略發(fā)展項(xiàng)目等多個(gè)職能模塊，長(zhǎng)期深耕代理人制度改革、客戶服務(wù)體系建設(shè)、組織協(xié)同提升等關(guān)鍵議題。其經(jīng)歷從銷售一線至總部統(tǒng)籌，兼具基層經(jīng)驗(yàn)與中后臺(tái)視角，為當(dāng)前壽險(xiǎn)改革中“深觸組織肌理”的多任務(wù)模式提供了穩(wěn)定抓手。兩位高管經(jīng)驗(yàn)互補(bǔ)，蔡霆更側(cè)重于前線業(yè)務(wù)推動(dòng)，史偉玉則偏重于中后臺(tái)架構(gòu)穩(wěn)定與運(yùn)營(yíng)支撐優(yōu)化。二人共同主導(dǎo)的新一屆管理班子，具備良好的戰(zhàn)略承接力與組織磨合基礎(chǔ)，有望為壽險(xiǎn)主業(yè)在新周期中注入更強(qiáng)制度驅(qū)動(dòng)力與前中臺(tái)協(xié)同效能。

人事變動(dòng)的深層動(dòng)因：戰(zhàn)略調(diào)整推動(dòng)組織加速更新，以內(nèi)部晉升為主，組織結(jié)構(gòu)進(jìn)一步年輕化。公司深化壽險(xiǎn)改革，領(lǐng)導(dǎo)班子的年輕化不僅有助于提升管理響應(yīng)速度與變革落地能力，更能激發(fā)跨職能協(xié)同與組織活力，推動(dòng)公司向更強(qiáng)的適應(yīng)性與執(zhí)行力轉(zhuǎn)型。值得注意的是，新一屆多數(shù)長(zhǎng)期扎根平安體系、經(jīng)歷多輪變革、熟悉集團(tuán)文化與業(yè)務(wù)脈絡(luò)，具備“從點(diǎn)到面”的承接能力，有望在保持戰(zhàn)略連續(xù)性的同時(shí)，推進(jìn)組織的動(dòng)態(tài)調(diào)適與中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

3. 新基本法改革：從“人海戰(zhàn)術(shù)”到“做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)”為導(dǎo)向的戰(zhàn)略躍遷

基本法啟動(dòng)：開啟制度變革新階段。2025 年4 月，平安人壽正式推出新一輪《基本法》改革，標(biāo)志著公司在壽險(xiǎn)營(yíng)銷體制上的一次系統(tǒng)性升級(jí)。此次改革不僅是對(duì)監(jiān)管導(dǎo)向的積極響應(yīng)，更是在行業(yè)“人海戰(zhàn)術(shù)”逐步失效、代理人隊(duì)伍深度調(diào)整背景下的一次主動(dòng)轉(zhuǎn)型。新基本法圍繞激勵(lì)機(jī)制重構(gòu)、績(jī)效體系升級(jí)、組織架構(gòu)優(yōu)化與職業(yè)角色再定義等關(guān)鍵環(huán)節(jié)展開，旨在推動(dòng)代理人隊(duì)伍從“數(shù)量擴(kuò)張”走向“質(zhì)量提效”，從“短期銷售”走向“長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)”，為平安壽險(xiǎn)構(gòu)建具備專業(yè)力與服務(wù)力的復(fù)合型組織能力奠定制度基礎(chǔ)。

改革背景：傳統(tǒng)模式失效與高質(zhì)量發(fā)展導(dǎo)向共振。1Q25，平安人壽合計(jì)代理人數(shù)量為 33.8 萬(wàn)人，較 1Q20 高點(diǎn)累計(jì)減少近約80 萬(wàn)人，總規(guī)模下降近七成。流動(dòng)性大、產(chǎn)能偏低、服務(wù)能力弱等問(wèn)題日益顯性。2025年4月，金融監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)深化人身保險(xiǎn)行業(yè)個(gè)人營(yíng)銷體制改革的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），提出“傭金遞延、分級(jí)管理、長(zhǎng)期激勵(lì)”、“繳費(fèi)期 10 年以上的保單，傭金發(fā)放期不得少于5 年”等新要求，明確將矛頭指向“短期導(dǎo)向”的激勵(lì)制度與“金字塔式”的組織架構(gòu)。平安新基本法的重構(gòu)，正是在監(jiān)管與市場(chǎng)雙重驅(qū)動(dòng)下，推動(dòng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)從“規(guī)模沖刺”向“組織能力建設(shè)”轉(zhuǎn)型的核心抓手。

構(gòu)建“制度+能力”四合一體系，夯實(shí)隊(duì)伍專業(yè)化發(fā)展基礎(chǔ)。公司升級(jí)構(gòu)建以基本法、培訓(xùn)、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品+服務(wù)為一體的隊(duì)伍發(fā)展“四合一”體系，全方位、持續(xù)性為隊(duì)伍發(fā)展賦能。為實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍轉(zhuǎn)型與提質(zhì)增效目標(biāo)，平安壽險(xiǎn)全面升級(jí)構(gòu)建“基本法+培訓(xùn)+客戶經(jīng)營(yíng)+產(chǎn)品與服務(wù)”四合一隊(duì)伍發(fā)展體系，形成覆蓋代理人全生命周期的組織賦能結(jié)構(gòu)。新基本法導(dǎo)入“行為量化”理念，通過(guò)制度牽引推動(dòng)績(jī)效體系從結(jié)果導(dǎo)向走向過(guò)程管理，強(qiáng)化日常客戶接觸、出單頻率與服務(wù)行為的跟蹤評(píng)估。在制度與工具協(xié)同下，各分公司逐步推行行為型 KPI，推動(dòng)代理人從“銷售導(dǎo)向”向“客戶經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變。與此同時(shí)，圍繞客戶滿意度與代理人發(fā)展路徑，公司持續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)體系與客戶服務(wù)工具的融合落地，以產(chǎn)品+服務(wù)為支點(diǎn)，助力代理人向?qū)I(yè)化、長(zhǎng)期化方向轉(zhuǎn)型，構(gòu)建起精英型隊(duì)伍成長(zhǎng)閉環(huán)。

升級(jí)“三好五星”評(píng)價(jià)體系，強(qiáng)化做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)導(dǎo)向。以基本法為例，公司以“做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)”為導(dǎo)向，優(yōu)化代理制保險(xiǎn)銷售顧問(wèn)的管理激勵(lì)機(jī)制，目前已完成基本法升級(jí)，自今年二季度起實(shí)施。新基本法以“做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)”為導(dǎo)向，重構(gòu)代理人管理與激勵(lì)機(jī)制，強(qiáng)調(diào)從制度維度引導(dǎo)組織從“規(guī)模擴(kuò)張”向“質(zhì)量提升”轉(zhuǎn)型。作為制度升級(jí)的重要配套，「三好五星」評(píng)價(jià)體系也同步迎來(lái)結(jié)構(gòu)性優(yōu)化，其“業(yè)績(jī)好、質(zhì)量好、行為好”三好指標(biāo)進(jìn)一步精簡(jiǎn)整合，導(dǎo)向基本法所倡導(dǎo)的“做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)”人才策略。該體系已逐步成為壽險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍經(jīng)營(yíng)管理的“標(biāo)準(zhǔn)尺、體檢單、領(lǐng)航標(biāo)”，

推進(jìn)能力資質(zhì)分級(jí)建設(shè)，引導(dǎo)代理人向職業(yè)化方向轉(zhuǎn)型。在分類分級(jí)管理方面，公司將在中保協(xié)制度框架下，修訂產(chǎn)品分級(jí)管理辦法，建立銷售人員能力資質(zhì)分級(jí)體系，促進(jìn)銷售人員專業(yè)化、職業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，更好保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。為進(jìn)一步推動(dòng)代理人職業(yè)能力體系建設(shè)，平安壽險(xiǎn)將在中保協(xié)制度框架下，修訂產(chǎn)品分級(jí)管理辦法，并建立覆蓋從新人成長(zhǎng)到成熟顧問(wèn)的能力資質(zhì)分級(jí)體系。公司正通過(guò)行為數(shù)據(jù)、服務(wù)質(zhì)量、客戶反饋等多維指標(biāo)形成分層管理標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化從制度端對(duì)銷售規(guī)范性的引導(dǎo)與保障。與此同時(shí)，圍繞“保險(xiǎn)康養(yǎng)顧問(wèn)”戰(zhàn)略定位，代理人角色逐步從銷售推動(dòng)者向服務(wù)型、陪伴型顧問(wèn)轉(zhuǎn)型，其職能融合金融顧問(wèn)、家庭醫(yī)生與養(yǎng)老管家等要素，構(gòu)建起更加匹配客戶長(zhǎng)期需求的服務(wù)體系。這一系列動(dòng)作不僅有助于推動(dòng)銷售人員實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、職業(yè)化，更通過(guò)制度化路徑保障客戶權(quán)益與市場(chǎng)秩序，夯實(shí)公司可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的隊(duì)伍基礎(chǔ)。

構(gòu)建長(zhǎng)期激勵(lì)體系，增強(qiáng)隊(duì)伍留存與組織情感粘性。公司持續(xù)關(guān)注隊(duì)伍留存，對(duì)達(dá)標(biāo)代理人核發(fā)繼續(xù)率獎(jiǎng)、長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)和養(yǎng)老公積金等，引導(dǎo)代理人為客戶長(zhǎng)期服務(wù)。在經(jīng)濟(jì)性激勵(lì)方面，公司設(shè)立繼續(xù)率獎(jiǎng)、長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)及養(yǎng)老公積金，鼓勵(lì)代理人實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期留存并形成穩(wěn)定服務(wù)關(guān)系。在文化與精神激勵(lì)方面，“功勛榮譽(yù)體系”與“三好五星”制度并行推進(jìn)，新增“長(zhǎng)服個(gè)人獎(jiǎng)”“長(zhǎng)服團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”“客戶推薦獎(jiǎng)”等榮譽(yù)類型，綜合考量服務(wù)年限、客戶評(píng)價(jià)與組織貢獻(xiàn)，并與培訓(xùn)資源、總部通道等權(quán)益掛鉤，構(gòu)建覆蓋物質(zhì)、精神與成長(zhǎng)通路的多元激勵(lì)體系。這一制度安排從根本上提升了隊(duì)伍的歸屬感、責(zé)任感與長(zhǎng)期服務(wù)意愿，為壽險(xiǎn)主業(yè)的價(jià)值經(jīng)營(yíng)奠定穩(wěn)定隊(duì)伍基礎(chǔ)。

平安此次基本法改革并非局部制度優(yōu)化，而是通過(guò)頂層設(shè)計(jì)+隊(duì)伍機(jī)制+管理執(zhí)行三位一體的系統(tǒng)升級(jí)，推動(dòng)壽險(xiǎn)主業(yè)從“規(guī)模沖刺”向“質(zhì)量經(jīng)營(yíng)”轉(zhuǎn)型，為長(zhǎng)期組織能力構(gòu)建與客戶價(jià)值經(jīng)營(yíng)打下了制度基礎(chǔ)。新法實(shí)施以來(lái)，平安壽險(xiǎn)通過(guò)構(gòu)建隊(duì)伍發(fā)展體系，聚焦“做優(yōu)、增優(yōu)、育優(yōu)”三優(yōu)平臺(tái)，通過(guò)分人群推動(dòng)隊(duì)伍“三優(yōu)”躍遷、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)整合，進(jìn)一步激發(fā)隊(duì)伍生產(chǎn)力，牽引隊(duì)伍階梯式向上發(fā)展。1Q25 平安代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng) 11.5%，代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)14.0%。