證券業信創需求及技術發展現狀如何？

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1.證券業信創需求

“信創”通常情況指信息技術應用創新，其主要 目的是希望企業在IT基礎設施、基礎軟件、應用軟 件、信息安全產品等方面實現自主創新，將IT產業 鏈中的核心產品進行自主研發，實現可掌控、可研 究、可生產、可發展的技術。

自2021年以來，證監會相繼發布了《證券期貨業科 技發展“十四五”規劃》、《證券期貨業網絡和信 息安全管理辦法》等文件，以明確信創建設路徑， 鼓勵和引導證券期貨公司加強網絡和信息安全技 術創新與應用。中國證券業協會（以下簡稱“中證 協”）也于2023年6月9日正式印發《證券公司網絡 和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》（以下 簡稱“《提升計劃》”），要求行業內公司全面落 實網絡強國、數字中國戰略，堅持穩中求進，立足 新發展階段，貫徹新發展理念，統籌發展和安全， 有機結合國家金融安全與行業數字化發展，探索安 全可靠的數字化新技術、新模式，推進行業網絡和 信息安全防護能力持續提升，牢牢守住不發生系統 性金融風險的底線。

證券行業是技術密集和信息密集型產業，業務數字 化是助力證券行業高質量發展的重要引擎。信創建 設不僅是為了滿足金融行業監管要求，更是不斷提 升證券業IT建設的著力點之一。

2.證券業信創技術發展現狀

結合數字化轉型工作探索，證券業成為了信創建設 較為領先的行業。目前，多數證券公司已經設立了 專門的信創工作領導小組，自上而下統籌推進信創 工作落地。證券業信創在IT基礎架構和IT應用的各 個領域均有已落地的產品或解決方案，包括但不限 于：應用系統、操作系統、數據庫、中間件、辦公 軟件、網絡安全、終端設備等。

在系統建設方面，證券業信創正在由外圍系統逐步 深化至核心系統。這不僅是監管推動的方向，也是 目前很多證券公司正在推進的重點。中證協在《提 升計劃》中進一步強調和細化對證券業信創工作的 要求。《提升計劃》希望證券業企業增強對信息系 統架構規劃的掌控，要對核心系統擁有自主掌控能 力，鼓勵有條件的證券公司合作研發甚至自主研發 核心系統并確保深入掌握系統的技術架構和關鍵技 術環節1。國內某些頭部證券公司在實際落地階段 已成功搭建新一代全功能核心交易系統以及低延時 交易平臺的信創系統，均為公司自主研發或與供應 商合作研發。由于核心系統的自主研發與變更、硬 件替換等改造難度較大，公司面臨著系統升級換代 過程中的系統性風險和替換成本過高的問題，因此 多數證券公司選擇先將信創系統作為備份系統，并 行后再逐步替代。

在技術方面，越來越多的證券公司聯合信創金融科 技企業，以開放思維實現優勢互補，重點發力“金融 信創、智能金融、場景金融”，驅動現有產品智能化 迭代，打造自主可控、安全穩定的解決方案。信創系 統也越來越向“分布式”、“微服務”、“智能化” 等方向發展。例如，某證券公司與行業頭部供應商 合作開發的新一代場外交易訂單系統，該系統采用 分布式內存數據庫以提升清算效率；所使用的分布 式去中心化架構支持各個微服務平行擴展，可支撐 萬億行情超千萬客戶交易；同時該系統應用基礎技 術平臺，實現底層操作系統、數據庫與上層業務代 碼之間的隔離，做到業務系統與軟硬件的無關性， 快速實現信創適配。

信創系統越來越多地使用云架構、人工智能、大數 據、區塊鏈等新興技術，很多信創系統廠商在自研 頂層應用系統的基礎上，疊加云平臺、AI 技術、國 產服務器架構設計聯合解決方案，強化產品的自主 安全性能，在基礎軟硬件領域和應用軟件領域層面 實現從無到有，從有到全，與國際領先的技術水平 差距逐漸縮小。 此外，信創供應商也在持續發力。信創適配是技術 廠商信創工作的核心環節。根據某國內廠商官方披 露，在2021年該廠商就針對性地提出了核心交易 系統的信創方案，并與多家券商進行合作建設，目 的是實現證券核心系統的信創落地。截至2023年5 月，該廠商已經完成多款產品的信創適配，包括新 一代核心交易系統、TA系統、極速交易系統、資金 運營系統、托管估值系統等業務系統。