總的看來，發達經濟體 金融穩定立法的方向基本一致，主要內容 包括：
（一）健全金融穩定工作機制 ：主要經濟體通過設立專門委員會統籌 負責金融穩定，強調快速決策，明確責任分 工，加強部門合作。普遍將央行、金融監管 部門、財政部門納入委員會，并賦予其監 測、識別、評估和協調處置系統性金融風險 的廣泛權力。如美國設立金融穩定監督委員 會（FSOC），由財政部、美聯儲等十個聯 邦金融監管機構負責人擔任委員，負責系統 性金融風險監測、識別和協調處置，并有權 拆分嚴重威脅金融穩定的機構。歐盟成立歐 洲系統性風險委員會（ESRB），由歐央行、 成員國中央銀行、歐盟金融監管部門負責人 等擔任委員，負責建立早期金融風險預警機 制，制定應對系統性金融風險的政策措施， 并統籌協調成員單位間的分工合作和信息 共享。
（二）加強宏觀審慎監管 ：健全宏觀審慎政策框架。主要經濟體重 點加強宏觀、逆周期、跨市場的調節，減緩 金融順周期行為和風險跨部門傳染對宏觀經 濟和金融穩定的沖擊。 加強系統重要性金融機構監管。金融穩 定理事會（FSB）和巴塞爾銀行監管委員會 （BCBS）等國際組織評估發布全球系統重要 性金融機構（G-SIFIs）名單，提出一系列更 加嚴格的監管標準和要求，包括資本、杠桿 率、流動性、風險管理等，并要求G-SIFIs制 定恢復與處置計劃，實現有序退出。美國、 歐盟、英國、澳大利亞、新加坡等主要經濟 體都針對系統重要性金融機構制定了相關監 管指引。
（三）健全金融風險監測預警與早 期糾正制度： 建立一體化全覆蓋的金融風險監測預 警體系。主要經濟體普遍在立法中加強了風 險監測職責、方式、手段等制度性規定。由 此，美聯儲建立了系統性金融風險綜合指 標，評估金融體系的穩健性水平和發展趨 勢。歐盟ESRB構建了一套衡量系統性金融風 險的指標體系，涵蓋了系統性綜合風險、宏 觀風險等八大類共一百余項指標。 充分發揮存款保險的早期糾正作用。美 國聯邦存款保險公司（FDIC）可以在投保銀 行出現問題時，獨立或聯合其他監管機構迅 速啟動早期糾正措施。FDIC根據銀行的資 本充足率、杠桿率等指標，可以采取從限制 分紅、支出、資產增長，到要求資本重組、 剝離子公司、強制接管等一系列措施。由于 FDIC的早期糾正措施具有強制執行和限期整 改到位的法律效力，對問題銀行依法、限期 降低風險形成了極強的約束力。
（四）完善金融風險處置機制： 主要經濟體普遍建立了針對問題金融機 構的市場化風險處置機制，降低對公共資金 救助的過度依賴。美國設立有序清算機制， 經財政部長批準，由FDIC對可能構成系統 性金融風險的非銀行金融機構實施接管，并 可以采取收購承接、轉移資產及負債、設立 過橋機構等措施處置風險。歐洲單一處置機 制（SRM）負責處置歐盟境內具有系統重要 性的金融機構風險，并指導各成員國處置當 局處置所有其他銀行，措施包括接管、出售 業務、過橋銀行、資產剝離、內部紓困等。 英國設立了特別處置機制，由穩定化措施、 破產程序、管理程序三部分組成。其中，穩 定化措施即司法程序之前的行政處置，手段 包括私人部門收購、過橋銀行和臨時國有化 等；破產程序類似于一般企業破產清算程 序，但將破產申請權賦予金融監管機構；管 理程序是收購承接的配套制度，在問題銀行 部分業務出售后，對剩余的基礎性業務實施 階段性管理，在平穩過渡后剩余業務再退出 市場。
（五）設立專門的風險處置基金 ：為滿足系統性金融風險處置需求，危 機后部分發達經濟體建立了用于維護金融穩 定的保障基金，并通過完善損失分攤等機制 防范道德風險。美國設立有序清算基金，采 取事后收費制。FDIC在接管問題機構后可 向財政部借款形成有序清算基金，但借款額 度有嚴格限制且須提供詳盡的還款計劃限期 償還。歐盟設立單一處置基金，采取事前累 積制。由歐洲銀行業聯盟21個成員國的全部 信貸機構和部分投資公司事前繳費出資，如 損失過大，可進行事后收費。新加坡設立金 融管理局處置基金，采取事后收費制。新加 坡金管局先向處置基金提供貸款實施處置， 若股東及無擔保債權人出清后仍無法償還貸 款，處置基金須要求其他金融機構出資償還，并有權將剩余處置收益分配給出資金融 機構。
